“偵查難”“追贓難”導致破案困難

由于犯罪分子對大額資金采取多重劃轉(zhuǎn)的方式，把一個賬戶擴展到幾十個甚至上百個賬戶，而且大部分涉案資金都在中國內(nèi)地以外的地區(qū)、國家取出，導致警方耗費了大量警力和時間后，常常只能查到一張假的或與本案毫無關(guān)系的開戶身份證。

《經(jīng)濟參考報》記者了解到，目前電信詐騙犯罪存在發(fā)案率高、破案率相對較低的問題。一方面，由于電信詐騙犯罪成本低、回報高，導致此類案件發(fā)案率高。目前，個別地區(qū)有了印刷“刮刮卡”、販賣銀行卡、手機卡、群發(fā)器、替代郵寄、取款等犯罪環(huán)節(jié)專業(yè)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈，極大地便利了犯罪分子。而電信詐騙犯罪在法律層面上仍沿用了傳統(tǒng)的詐騙罪標準，由于打擊困難，犯罪分子被查獲的少、被定罪量刑的少、被判重刑的少之又少，因此風險低，作案“回報”卻往往是巨額資金，使犯罪分子不惜鋌而走險。一方面，由于電信詐騙犯罪自身的一些特點及某些外部因素，導致警方破案存在“偵查難”、“追贓難”、“追捕難”、“取證難”、“處理難”等問題，破案率不高。

偵查難——由于其跨地區(qū)作案特性，大量協(xié)查工作需要外地公安機關(guān)、銀行、電信部門的密切配合，不僅花費的人力、精力、財力巨大，而且一個環(huán)節(jié)出問題就難以追查下去。電話多重轉(zhuǎn)移技術(shù)的運用使追蹤一個線索常常要跨越多個省市，只要一個通信關(guān)口局篩選不出信息，追蹤就難以繼續(xù)，在某起案件中，警方為追溯一個VOIP網(wǎng)絡(luò)電話來源輾轉(zhuǎn)上海、湖北、北京、河北、云南五省、市，花費數(shù)萬元，整個過程充滿了不確定因素，一旦出問題就會前功盡棄。

追贓難——由于犯罪分子對大額資金采取多重劃轉(zhuǎn)的方式，把一個賬戶擴展到幾十個甚至上百個賬戶，而且大部分涉案資金都在中國內(nèi)地以外的地區(qū)、國家取出，導致警方耗費了大量警力和時間后，常常只能查到一張假的或與本案毫無關(guān)系的開戶身份證。這不僅帶來了人員、經(jīng)費負擔沉重的問題，同時也拖延了偵查工作的進度，導致一些信息資料因時間過長而無法獲取，證據(jù)取得、偵破工作都受到影響。如揭女士的這起案件，是云南警方通過公安部到建設(shè)銀行總行才查到了相關(guān)情況。

同時，由于犯罪分子得手后迅速通過多次劃轉(zhuǎn)等方式轉(zhuǎn)賬、取款，還導致贓款難以追回。

追捕難——近年來，此類犯罪由最初的主犯直接實施，轉(zhuǎn)為雇傭招聘懂某地方言的骨干和馬仔，“突擊培訓”后組合操作，有的主犯甚至在大陸區(qū)域外幕后遙控，遠程指揮，很難抓捕歸案。

改號軟件在終端上顯示官方號碼

在VOIP網(wǎng)絡(luò)電話管理上，雖然我國電信條例明文規(guī)定運營商之間數(shù)據(jù)交換時必須隨送主叫顯示，但相關(guān)部門監(jiān)管不力，導致部分運營商放縱不法分子在網(wǎng)關(guān)上隨意設(shè)置虛擬號，實施欺騙性非常強的任意顯號詐騙手段，普通人稍微疏忽就會步入圈套。

《經(jīng)濟參考報》記者了解到，在全國的多起電信詐騙案中，一些機構(gòu)的正常業(yè)務(wù)常常被不法分子利用，也給各地警方辦案造成了極大的困難。

最明顯的是許多不法分子使用了網(wǎng)絡(luò)改號軟件，以便在終端上顯示公安機關(guān)等官方號碼。例如在揭女士的這起案件中，揭女士之所以查詢“南通市公安局”的號碼與自己接到的電話號碼顯示一致，其實是犯罪嫌疑人使用了改號軟件。而據(jù)記者了解，在VOIP網(wǎng)絡(luò)電話管理上，雖然我國電信條例明文規(guī)定運營商之間數(shù)據(jù)交換時必須隨送主叫顯示，但相關(guān)部門監(jiān)管不力，導致部分運營商放縱不法分子在網(wǎng)關(guān)上隨意設(shè)置虛擬號，實施欺騙性非常強的任意顯號詐騙手段，普通人稍微疏忽就會步入圈套。當前，一號通、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話已成為犯罪分子發(fā)布虛假信息的主要渠道。此外，一些改號軟件5000多元就能輕易買到，而且是正規(guī)公司開發(fā)的正版軟件。

另一方面，商業(yè)銀行各自為政，各商業(yè)銀行自成體系，數(shù)據(jù)資源都匯集在總行，對于公安機關(guān)急需的資料信息，需逐級上報查詢，而銀行卡犯罪多是跨行、跨省作案(取款)，關(guān)系錯綜復雜，如按程序一步一步走，周期長、效率低，使案件錯失調(diào)查取證的黃金時段。部分商業(yè)銀行錯誤地認為，儲戶是受害人，和自己沒有直接聯(lián)系，不及時提供相關(guān)信息資料，不主動配合公安機關(guān)偵辦案件，延誤戰(zhàn)機，造成了犯罪活動發(fā)現(xiàn)難、線索證據(jù)收集難、犯罪空間擠壓難的“三難”局面。此外，一些銀行的設(shè)施老化、監(jiān)控失常、監(jiān)控圖像不清等，導致對偵查工作起到關(guān)鍵作用的資料信息失效或失去實際價值。

此外，不少銀行為了完成業(yè)務(wù)量，對銀行卡的辦理管理極不規(guī)范，利用假身份證開戶、持他人身份證開戶、利用一張身份證反復開戶現(xiàn)象十分突出。如有的銀行為提高業(yè)務(wù)量委托給外面的公司辦理，辦儲蓄卡只要身份證復印件，不需要本人持身份證原件，而復印件在人才市場等地都能輕易地得到；一些銀行卡在外面甚至公開買賣，比如有的學生辦一套工農(nóng)建交銀行的卡，兩三百元就賣給了別人。在警方偵破的一些案件中，僅收繳的銀行卡就多達400余張。而查案時，警方通常先追查銀行賬號，但追查下來很多都是無效賬號，往往導致線索中斷。

法律界人士認為，要從根本上遏制電信詐騙犯罪，僅僅靠公安機關(guān)“單打獨斗”、事后介入和打擊顯然是不行的。他們從專業(yè)角度提出了建議：首先，應(yīng)當加強警示、宣傳力度。這方面韓國、我國臺灣地區(qū)等有一些經(jīng)驗，這些地方也曾經(jīng)歷過電信詐騙案的高發(fā)階段，其主要經(jīng)驗是依靠社會各界進行聲勢浩大的公益宣傳，普及防范知識。除了利用廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，還應(yīng)當依靠單位、學校、社區(qū)等組織宣傳活動，在機場、車站、碼頭或是金融網(wǎng)點等場所，也應(yīng)當在醒目位置長期設(shè)置公安機關(guān)確定的警示牌，同時可通過移動通信部門定期發(fā)送警示短信。

其次是逐步完善和落實金融、通信行業(yè)監(jiān)管法規(guī)。手機通信、互聯(lián)網(wǎng)的管理規(guī)范還有待進一步健全完善，建議通過政府牽頭加強對這些行業(yè)的監(jiān)督，明確其應(yīng)承擔的義務(wù)和應(yīng)負的法律責任，對違反規(guī)定者應(yīng)堅決處理。