說“法” 通過立法合理規(guī)范民間金融市場

海口市秀英區(qū)檢察院副檢察長王雄表示，政府必須對(duì)地下錢莊實(shí)行高壓嚴(yán)打，當(dāng)然這不僅是銀行體系的責(zé)任，工商、稅務(wù)等部門也應(yīng)加強(qiáng)對(duì)注冊(cè)登記企業(yè)的持續(xù)監(jiān)管，并通過適當(dāng)方式向銀行通報(bào)空殼公司名單，各方建立部門的聯(lián)動(dòng)來防范地下錢莊。對(duì)于地下錢莊，還需要采用輔助手段進(jìn)行疏導(dǎo)。由于非法買賣外匯，跨境匯兌，非法吸收存款、放貸，非法從事境內(nèi)資金轉(zhuǎn)移、提取現(xiàn)金等非法金融活動(dòng)，與民間借貸有某些相似之處，因此，只有在厘清民間金融與地下錢莊兩者的關(guān)系，才能有效合理地打擊地下錢莊。民間金融的存在，是有其積極意義的，應(yīng)該盡快通過立法的手段，完善民間金融市場，將民間金融行為規(guī)范化，以克服其危害，并利用其優(yōu)點(diǎn)，來合法填補(bǔ)國有金融體系的空白。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　邢東偉

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在2008年6月至2010年6月兩年間，王同、王云兩兄弟和王同之妻楊華、深圳無業(yè)人員楊安相互勾結(jié)，以自己和親戚名義先后在洛陽、深圳等地注冊(cè)成立了20余家“三無”公司。

之后，他們招攬需要從對(duì)公賬戶進(jìn)行資金套現(xiàn)的客戶，再利用自己掌控的“三無”公司賬戶接受客戶的對(duì)公賬戶資金，最后利用網(wǎng)上銀行進(jìn)行具體的資金轉(zhuǎn)賬操作進(jìn)行套現(xiàn)。這些公司，每天的累積交易量都在1000萬元至3000萬元，短短的3個(gè)多月里，數(shù)額巨大的資金交易就有2695筆，累積交易金額超過了17億元人民幣。

經(jīng)過深圳——洛陽——深圳這一系列的轉(zhuǎn)賬手續(xù)，客戶從對(duì)公賬戶中成功套現(xiàn)。在短短的兩年時(shí)間里，通過這種模式套現(xiàn)的資金高達(dá)80多億元，犯罪嫌疑人非法收取的“手續(xù)費(fèi)”達(dá)510余萬元。

據(jù)悉，這是河南省首例非法結(jié)算型“地下錢莊”案，也是人民銀行通過金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)線索并配合公安部門破獲的典型案件。