(六)銀行部門

前文主要從銀行代客跨境收付和結售匯的角度對主要項目下的跨境資金流動狀況進行分析。銀行自身結售匯(包括結售匯頭寸變動)和跨境收付也是重要的跨境資金流動。

1.銀行自身結售匯狀況

自2006年統計銀行自身結售匯交易以來，到2010年，銀行自身結售匯交易共發生5975億美元，相當于銀行代客結售匯總額的7%。

外匯利潤、外匯資本金(營運資金)結匯是銀行自身結匯的主要來源。2006-2010年，銀行外匯利潤結匯約333億美元，銀行引入境外投資者和境外上市結匯約689億美元，銀行外匯資本金、營運資金、存款準備金等共結匯1254億美元。

支付境外股東紅利、境外直接投資、購買外匯營運資金、繳納存款準備金購匯等是銀行自身售匯的主要用途。2006-2010年，銀行購匯支付境外股東紅利等77億美元，購匯用于境外直接投資約70億美元，購買外匯營運資金、繳納存款準備金等購匯2443億美元。

銀行自身結售匯順逆差交替出現。2006-2010年，銀行自身結售匯3年為順差，2年為逆差，合計為逆差。通過購匯繳納存款準備金和支持國內企業“走出去”，銀行部門已成為分流外匯的重要渠道。

2.銀行結售匯頭寸變動

銀行辦理代客和自身結售匯及遠期結售匯交易后，可在銀行間外匯市場平盤，剩余資金即為銀行結售匯頭寸。2001-2005年，銀行結售匯頭寸實行收付實現制下的正區間管理；2006-2010年，銀行結售匯頭寸實行權責發生制下的正區間管理。二者差異在于，權責發生制允許遠期結售匯簽約計入頭寸，即銀行在遠期結售匯簽約后即可到即期銀行間市場平盤；收付實現制只允許遠期結售匯履約計入頭寸，即銀行需在遠期結售匯履約而非簽約時才可到即期銀行間市場平盤。